發(fā)布時(shí)間：2024-06-06 04:12

　　伴隨著金融衍生品的日益發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益突出，近年來金融大案頻頻發(fā)生，給國(guó)內(nèi)外的銀行帶來了巨大的損失。2008年爆發(fā)的全球金融危機(jī)以及雷曼兄弟銀行的倒閉更是給銀行業(yè)敲響了危險(xiǎn)的警鐘。以巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)為代表的國(guó)際性監(jiān)管組織一直十分關(guān)注金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)，2004年6月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)正式出臺(tái)了《巴塞爾新資本協(xié)議》，目前，國(guó)際銀行業(yè)在這一領(lǐng)域已經(jīng)取得了一定的成果，一些國(guó)際活躍銀行和操作風(fēng)險(xiǎn)大的銀行已經(jīng)建立了操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架，而中國(guó)商業(yè)銀行雖然已經(jīng)認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，也已經(jīng)采取了一些防范和管理的措施，但與國(guó)外的商業(yè)銀行比起來，仍然有相當(dāng)大的差距。 本文旨在以巴塞爾新資本協(xié)議為理論依據(jù)，以國(guó)際大銀行先進(jìn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)為實(shí)踐指導(dǎo)，通過查閱大量文獻(xiàn)以及相關(guān)新聞報(bào)道搜集我國(guó)商業(yè)銀行的相關(guān)資料分析我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀，包括國(guó)家政策的變化和操作風(fēng)險(xiǎn)事件的特征，并分析造成我國(guó)操作風(fēng)險(xiǎn)管理落后的原因。然后通過借鑒德意志銀行和美國(guó)銀行的經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合東營(yíng)市工商銀行的做法，提出了改進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策建議，重點(diǎn)介紹了內(nèi)控的具體步驟，目的在于盡量減少我國(guó)...

【文章頁(yè)數(shù)】：56 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 前言
    1.1 研究背景和意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.3 國(guó)內(nèi)外研究的比較
    1.3 本文的研究?jī)?nèi)容和研究方法
    1.4 本文的創(chuàng)新點(diǎn)
第2章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)規(guī)定
    2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及分類
        2.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的定義
        2.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
    2.2 巴塞爾新資本協(xié)議對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定
        2.2.1 對(duì)計(jì)量方法的規(guī)定
        2.2.2 對(duì)最低資本金的規(guī)定
        2.2.3 對(duì)監(jiān)督檢查的規(guī)定
        2.2.4 對(duì)市場(chǎng)紀(jì)律的規(guī)定
第3章 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和問題分析
    3.1 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
        3.1.1 國(guó)家政策上開始積極響應(yīng)
        3.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)事件特征與國(guó)外商業(yè)銀行差別明顯
    3.2 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題
        3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的文化氛圍不足
        3.2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)不完善
        3.2.3 內(nèi)控和監(jiān)管機(jī)制不健全
        3.2.4 操作風(fēng)險(xiǎn)管理手段落后
        3.2.5 信息披露不足和信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)不完善
第4章 國(guó)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)與啟示
    4.1 德意志銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架設(shè)計(jì)借鑒
    4.2 美國(guó)銀行推行的“巴塞爾新資本協(xié)議合規(guī)計(jì)劃”
    4.3 國(guó)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的啟示
第5章 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策研究
    5.1 建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化
    5.2 完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)
    5.3 加強(qiáng)銀行內(nèi)控體系的建立
        5.3.1 對(duì)所處環(huán)境的控制
        5.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的控制
        5.3.3 內(nèi)外審計(jì)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控
    5.4 加強(qiáng)高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培養(yǎng)
    5.5 建立完善的數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)
        5.5.1 加強(qiáng)信息披露
        5.5.2 充分運(yùn)用 IT 系統(tǒng)
    5.6 應(yīng)急方案的設(shè)計(jì)
第6章 結(jié)論
參考文獻(xiàn)
附錄
攻讀碩士學(xué)位期間取得的學(xué)術(shù)成果
致謝



本文編號(hào)：3990287