發(fā)布時間：2020-04-26 14:09

【摘要】：通過查閱招商銀行與貝恩公司2017年發(fā)布的《中國私人財富報告》我們可以看出,隨著國民經(jīng)濟(jì)的增長,高收入、高凈值人群也在隨之增長,并且有逐年遞增的趨勢,這些高凈值人群在投資方面有了越來越多的需求,財富管理業(yè)務(wù)正好為這些客戶提供了業(yè)務(wù)對接的平臺,也同時促進(jìn)了財富管理業(yè)務(wù)的良好發(fā)展。隨著券商傭金戰(zhàn)愈演愈烈,傭金收取比例也是一路走低,單純的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)顯然已經(jīng)難以滿足券商的業(yè)務(wù)發(fā)展需求,在此情況下,財富管理業(yè)務(wù)成為了券商尋求轉(zhuǎn)機(jī)、謀求盈利的重要業(yè)務(wù)手段。本文首先通過分析國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在財富管理業(yè)務(wù)方面好的做法,尋找適合國元證券西安分公司開展財富管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗,這一過程為國元證券西安分公司財富管理方案的形成提供了理論依據(jù)。隨后,在對國元證券股份公司財務(wù)數(shù)據(jù)及西安分公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀進(jìn)行分析后,提出了分公司在開展財富管理業(yè)務(wù)方面的問題,針對問題設(shè)計出了財富管理業(yè)務(wù)方案。最后,論文從客戶群體細(xì)分、制度建立、產(chǎn)品組合設(shè)計、風(fēng)險控制等方面詳細(xì)闡述了方案的設(shè)計。最終希望通過本次方案的設(shè)計實施,促進(jìn)國元證券西安分公司財富管理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,真正使分公司在制度建設(shè)、崗位設(shè)置、人員配備、產(chǎn)品組合設(shè)計、風(fēng)險控制方面有所提升,形成適合分公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的模式,幫助分公司完成業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
【學(xué)位授予單位】：蘭州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號】：F832.39

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本文編號：2641581