發(fā)布時間：2017-12-10 20:18

  本文關鍵詞：中央與地方金融監(jiān)管權劃分問題研究

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【摘要】：隨著我國市場經濟的不斷發(fā)展、金融改革不斷深化,地方金融產業(yè)迅速發(fā)展,對地方經濟發(fā)展和金融行業(yè)繁榮有著重要貢獻,但與此同時,伴隨而來是監(jiān)管問題日益突出,金融風險不斷累積。近年來,我國金融監(jiān)管體制結構不合理問題日益凸顯,監(jiān)管體制有效性面臨挑戰(zhàn)。監(jiān)管權的縱向配置是金融監(jiān)管體制的重要組成部分,但在我國,中央與地方金融監(jiān)管分權不僅缺乏明確的法律依據,而且也出現(xiàn)了監(jiān)管缺位、監(jiān)管重疊、監(jiān)管沖突等諸多問題。中央與地方金融監(jiān)管權劃分問題成為我國金融制度建設中亟需解決的理論和實踐問題。改革開放以來,我國的金融監(jiān)管體制在探索中前進,逐步確立了金融監(jiān)管的橫向分權,先后成立了證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會,金融監(jiān)管權分散到了中央銀行和中央層面分業(yè)監(jiān)管機構。當前中央主導的監(jiān)管體制使得金融立法和決策權過于集中在中央,導致金融政策比較宏觀單一,難以兼顧各地多樣化的實際需求,金融資源難以全面覆蓋。十八屆三中全會通過的《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》首次以中央文件的形式提出“界定中央和地方金融監(jiān)管職責和風險處置責任”,有望推動新一輪金融監(jiān)管體制改革。這次金融體制改革為縱向分權,亦即在保持分業(yè)監(jiān)管的格局下,打破金融監(jiān)管主要以中央為主的局面,重新配置中央與地方金融監(jiān)管權力。單一制國家內要合理劃分中央與地方在金融監(jiān)管和風險處置等領域的事權,亟需理順中央政府與地方政府的權責關系。目前,導致中央與地方金融監(jiān)管權配置不完善的原因,主要在于：首先,中央與地方的利益競爭。中央與地方競相追逐金融資源導致中央與地方的利益競爭的無序化。其次,金融風險的財政化。由于金融業(yè)強大的資源配置能力,導致政府不顧金融風險,利用金融業(yè)代替財政職能,最后,權力約束機制缺失。中央單向配置金融權力,監(jiān)管模式弊端凸顯,缺少相關立法確定地方監(jiān)管權力導致地方監(jiān)管行為混亂無序等。要合理劃分中央與地方的金融監(jiān)管權,首先應當在兼顧金融安全與效率的基礎上,明確中央與地方金融監(jiān)管權劃分的原則與路徑；其次,構建金融監(jiān)管分權的法律化框架,使中央與地方的權力劃分有法可依；再次,明確中央與地方的監(jiān)管機構職責邊界；最后,完善監(jiān)管機構間職能分工,建立協(xié)調合作機制,以保障整個分權體系的有效運作。本文旨在通過對中央與地方金融監(jiān)管權基本理論的闡述,權力劃分現(xiàn)狀以及當前體制存在問題的分析進而提出對策建議,以期能在中央與地方金融監(jiān)管權劃分領域拋磚引玉,探索符合我國國情的構建之路,真正完善我國的金融監(jiān)管權體制,維護金融秩序的穩(wěn)定。
【學位授予單位】：安徽大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D922.28

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