發(fā)布時間：2020-07-12 16:19

【摘要】：在反洗錢由"合規(guī)為本"向"風(fēng)險為本"轉(zhuǎn)變過程中,金融機(jī)構(gòu)客戶所在的地區(qū)、業(yè)務(wù)類型和客戶所屬行業(yè)是評判客戶洗錢風(fēng)險的主要指標(biāo)。依據(jù)221例中國典型洗錢案例統(tǒng)計分析結(jié)果,發(fā)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)客戶存在的重點洗錢地區(qū)、重點洗錢業(yè)務(wù)和重點洗錢行業(yè)。使用熵權(quán)法計算出各一級指標(biāo)權(quán)重,并結(jié)合隸屬度函數(shù)確定出客戶洗錢風(fēng)險等級。同時經(jīng)過決策樹模型檢驗了使用熵權(quán)法確定出的各指標(biāo)權(quán)重是可以接受的。研究結(jié)果有利于金融機(jī)構(gòu)識別客戶身份,提高了反洗錢的有效性。

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本文編號：2752207