發(fā)布時(shí)間：2020-04-01 00:30

【摘要】：在金融商品日漸多樣化并且日趨復(fù)雜化的趨勢下,金融商品銷售者的推介成為投資者做出投資決定的重要因素,在某種程度上甚至是決定性因素。但由于金融商品銷售者與投資者在投資知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)的差異及信息優(yōu)勢等因素,使得金融商品銷售者與投資者在金融商品適當(dāng)性的判斷能力上存在不對稱,并且實(shí)務(wù)中金融商品銷售者為獲取傭金或達(dá)成業(yè)績,往往不顧投資者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力推介其購買高風(fēng)險(xiǎn)的金融商品,使得投資者利益極易受到損害。在此種情形下,僅靠賦予金融商品銷售者說明義務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)揭露義務(wù),難以糾正判斷能力的不對稱與防范利益沖突,也就不足以全面保護(hù)投資者權(quán)益,因此金融交易發(fā)達(dá)的國家與地區(qū)把適當(dāng)性原則引入金融商品銷售領(lǐng)域以保護(hù)投資者。我國也不例外,但與其他國家與地區(qū)金融商品銷售適當(dāng)性原則的規(guī)定相比,我國的相關(guān)規(guī)定仍存在諸多不足需要完善。 鑒于此,本著他山之石可以攻玉的理念,本文通過比較研究法對適當(dāng)性原則進(jìn)行探討。緒論部分先就本文的研究動(dòng)機(jī)與目的、研究范圍、研究方法、論文架構(gòu)進(jìn)行說明,為適當(dāng)性原則的研究奠定基礎(chǔ)。而后第一部分則對適當(dāng)性原則的定義、內(nèi)涵及產(chǎn)生發(fā)展的脈絡(luò)進(jìn)行梳理,明確適當(dāng)性原則的一般性問題;第二部分自理論層面省視適當(dāng)性原則的必要性與理論基礎(chǔ),理清適當(dāng)性原則的基本理論問題;第三部分通過適當(dāng)性原則的適用范圍、適用對象、適當(dāng)性義務(wù)的內(nèi)容等九個(gè)方面對各國與地區(qū)的適當(dāng)性原則相關(guān)規(guī)定進(jìn)行比較性的介紹與探討,總結(jié)出其對我國適當(dāng)性原則法制化的啟示;而于比較法之考察與對比后,第四部分將檢視我國關(guān)于金融商品銷售適當(dāng)性原則的相關(guān)法規(guī)的Qg容并提出相應(yīng)的不足之處,最末于第五部分略抒建言,從規(guī)范體系與主要內(nèi)容兩個(gè)方面對我國金融商品銷售適當(dāng)性原則的建構(gòu)與完善提出筆者的建議。 從本文的創(chuàng)新之處來看,主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面:第一,首次在理論上理清了適當(dāng)性原則的一些基本問題,如通過糾正判斷能力不對稱與防范利益沖突兩個(gè)方面對適當(dāng)性原則的必要性進(jìn)行論證、引入英美法上的受托義務(wù)對金融商品銷售者推介階段義務(wù)進(jìn)行分析,并將其援引為適當(dāng)性義務(wù)的來源;第二,與已有關(guān)于適當(dāng)性原則研究僅提出某方面的完善建議不同,本文通過吸取金融交易發(fā)達(dá)國家和地區(qū)適當(dāng)性立法的精華,結(jié)合我國實(shí)際情況,從適當(dāng)性原則的定義、適當(dāng)性的判斷標(biāo)準(zhǔn)、適當(dāng)性原則的適用對象、違反適當(dāng)性原則的行政與民事責(zé)任等方面,提出了我國適當(dāng)性原則的完整的內(nèi)容建議。
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：D922.28;F830

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本文編號：2609781