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基于現(xiàn)金最佳持有量模型的銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理研究

發(fā)布時(shí)間:2024-05-09 03:10
  庫(kù)存現(xiàn)金作為銀行運(yùn)營(yíng)的保障,當(dāng)庫(kù)存資金不足將影響支付與客戶(hù)滿(mǎn)意度;而作為非盈利性資產(chǎn),庫(kù)存現(xiàn)金占用過(guò)多會(huì)降低資金的使用效益,增加成本,并給資金安全帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此如何在保證支付的前提下使庫(kù)存現(xiàn)金保持在較低水平,壓縮非盈利資產(chǎn)占比,提高銀行盈利能力,是銀行提高精細(xì)化管理水平,打造效益工程的重要組成部分。制定科學(xué)、合理的庫(kù)存限額,并據(jù)此進(jìn)行庫(kù)存現(xiàn)金的管理是一種最為有效的管理途徑。但目前國(guó)內(nèi)庫(kù)存限額的核定主要以按經(jīng)驗(yàn)核定為主,缺乏合理科學(xué)的數(shù)據(jù)模型作為依據(jù),存在較強(qiáng)的主觀性。 本文以最佳現(xiàn)金持有量模型及理論為基礎(chǔ),分析了成本分析模型、BAT模型、miller-orr模型對(duì)銀行庫(kù)存限額分析的適用性,分析得出銀行現(xiàn)金庫(kù)存管理的特點(diǎn)符合miller-orr模型的假設(shè)條件,并以miller-orr模型為基礎(chǔ)建立了銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型。同時(shí)以A國(guó)有商業(yè)銀行青島地區(qū)26家支行為研究對(duì)象,建立數(shù)據(jù)倉(cāng)儲(chǔ),應(yīng)用銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型對(duì)26家支行的現(xiàn)金庫(kù)存限額及最佳持有量進(jìn)行了測(cè)算,并運(yùn)用8月份及9月份的庫(kù)存現(xiàn)金余額情況與測(cè)算結(jié)果進(jìn)行了比較,對(duì)A銀行現(xiàn)金庫(kù)存管理情況進(jìn)行了分析,對(duì)銀行現(xiàn)金庫(kù)存現(xiàn)金模型的合理性進(jìn)...

【文章頁(yè)數(shù)】:62 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】:碩士

【文章目錄】:
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    1.1 問(wèn)題的提出及研究意義
    1.2 研究方法
    1.3 主要內(nèi)容及框架
第二章 相關(guān)理論知識(shí)介紹
    2.1 銀行庫(kù)存現(xiàn)金
        2.1.1 銀行庫(kù)存現(xiàn)金的定義
        2.1.2 銀行庫(kù)存現(xiàn)金的形成
        2.1.3 銀行的流動(dòng)性需求
        2.1.4 銀行庫(kù)存現(xiàn)金的成本
    2.2 銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理
        2.2.1 銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理方式
        2.2.2 銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理的原則
        2.2.3 銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理目標(biāo)
    2.3 最佳現(xiàn)金持有量理論基礎(chǔ)
        2.3.1 交易成本模型和權(quán)衡理論
        2.3.2 代理成本理論
        2.3.3 優(yōu)序融資理論
    2.4 研究現(xiàn)狀
第三章 銀行庫(kù)存現(xiàn)金最佳持有量模型的建立
    3.1 現(xiàn)金最佳持有量模型
        3.1.1 成本分析模型
        3.1.2 BAT模型
        3.1.3 Miller-Orr模型
    3.2 銀行庫(kù)存限額模型的選擇
        3.2.1 成本分析模型的適用性分析
        3.2.2 BAT模型的適用性分析
        3.2.3 miller-orr模型的適用性分析
    3.3 基于miller-orr模型的銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型構(gòu)建
        3.3.1 模型假設(shè)條件
        3.3.2 基于miller-orr模型的銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型推導(dǎo)
        3.3.3 基于miller-orr模型的銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型描述
第四章 銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型的應(yīng)用研究
    4.1 A國(guó)有商業(yè)銀行青島地區(qū)庫(kù)存現(xiàn)金管理現(xiàn)狀分析
        4.1.1 A國(guó)有商業(yè)銀行概況
        4.1.2 A國(guó)有商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理職能分工
        4.1.3 A國(guó)有商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金調(diào)撥流程
        4.1.4 A國(guó)有商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理難點(diǎn)
    4.2 數(shù)據(jù)倉(cāng)儲(chǔ)的建立及樣本選擇
    4.3 銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型的應(yīng)用-以A國(guó)有商業(yè)銀行為例
        4.3.1 A國(guó)有商業(yè)銀行庫(kù)存限額測(cè)算
        4.3.2 銀行現(xiàn)金庫(kù)存限額模型的合理性分析
    4.4 銀行現(xiàn)金管理的政策建議
第五章 結(jié)論
    5.1 研究結(jié)論
    5.2 研究局限
    5.3 研究展望
參考文獻(xiàn)
致謝
學(xué)位論文評(píng)閱及答辯情況表



本文編號(hào):3968229

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