本文關(guān)鍵詞：基于“新巴塞爾協(xié)議”的我國商業(yè)銀行房地產(chǎn)信貸風(fēng)險的控制，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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廣西師范大學(xué)碩士學(xué)位論文基于“新巴塞爾協(xié)議”的我國商業(yè)銀行房地產(chǎn)信貸風(fēng)險的控制姓名:韋艷群申請學(xué)位級別:碩士專業(yè):國民經(jīng)濟學(xué)指導(dǎo)教師:賢成毅20080401I基于“新巴塞爾協(xié)議”的我國商業(yè)銀行房地產(chǎn)信貸風(fēng)險的控制研究生姓名:韋艷群導(dǎo)師姓名:賢成毅學(xué)科專業(yè):國民經(jīng)濟學(xué)研究方向:金融投資與管理年級:2005 級摘要信用風(fēng)險一直是銀行業(yè),乃至整個金融業(yè)最古老最重要的風(fēng)險形式,是金融機構(gòu)和監(jiān)管部門風(fēng)險管理的主要對象和核心內(nèi)容,它直接影響到現(xiàn)代社會經(jīng)濟生活的各個方面及全球經(jīng)濟的穩(wěn)定與協(xié)調(diào)發(fā)展。信用風(fēng)險管理也成為當今金融領(lǐng)域一個重要的課題,信用風(fēng)險管理的首要工作和關(guān)鍵問題是如何對其進行測量和評估。在近幾年里信用風(fēng)險管理理論取得了突破性的發(fā)展,對信用風(fēng)險分析方法從主觀判斷分析法和傳統(tǒng)的財務(wù)比率評分法向以風(fēng)險計量和風(fēng)險優(yōu)化為核心的全面風(fēng)險管理趨勢發(fā)展,并出現(xiàn)了一系列信用風(fēng)險度量模型,如 CreditMetrics 模型、KMV 模型、CreditRisk+模型以及 Credit Portfolio View 模型等。這一系列的風(fēng)險度量方法對巴塞爾資本協(xié)議的不斷完善起到了巨大的推動作用,這些方法在有關(guān)巴塞爾協(xié)議的文件中得到了充分的體現(xiàn),并強調(diào)商業(yè)銀行在信用風(fēng)險的評估上要使用標準化法和內(nèi)部... 內(nèi)容來自轉(zhuǎn)載請標明出處.

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