發(fā)布時(shí)間：2025-01-05 23:37

　　 商業(yè)銀行作為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要平臺(tái),在提供金融服務(wù)的同時(shí),也滋生了很多可疑交易和洗錢行為,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)預(yù)防和治理洗錢行為。本文基于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)視角,構(gòu)建適用于員工盡職反洗錢的期望效用理論和前景理論兩種模型為切入點(diǎn),分析我國(guó)反洗錢的現(xiàn)狀與困境。以徽商銀行為例,從商業(yè)銀行內(nèi)部控制的角度,結(jié)合國(guó)內(nèi)監(jiān)管政策來(lái)分析防范化解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)的路徑,為商業(yè)銀行做好反洗錢工作提出行之有效的措施。

【文章頁(yè)數(shù)】：5 頁(yè)

【部分圖文】：

圖1 徽商銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制策略研究2

1.強(qiáng)化控制措施效果管理。要增強(qiáng)客戶身份識(shí)別，除依靠公安聯(lián)網(wǎng)審核外，要提高人工核查的警惕性。結(jié)合大量的洗錢案例和柜面經(jīng)驗(yàn)，不法分子偏好誘騙法律意識(shí)薄弱的學(xué)生、農(nóng)民工出售銀行賬戶、收購(gòu)身份證誘導(dǎo)他人冒名開戶，從而利用大量賬戶進(jìn)行復(fù)雜交易。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)認(rèn)真總結(jié)可疑客戶的特征，發(fā)現(xiàn)異常....

圖2 徽商銀行反洗錢組織架構(gòu)圖

由于洗錢行為是一種帶有組織結(jié)構(gòu)的犯罪活動(dòng)，這就要求反洗錢工作必須是精密的組織架構(gòu)。是專人專職負(fù)責(zé)，從高級(jí)管理層到基層機(jī)構(gòu)的由上而下的集權(quán)與分權(quán)并重的框架（見(jiàn)圖2）。同時(shí)要明確各部門的履職責(zé)任，高級(jí)管理層要統(tǒng)籌謀劃商業(yè)銀行的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作，落實(shí)合規(guī)部、各職能部門的工作職責(zé)，確保反洗....

本文編號(hào)：4023449