發(fā)布時間：2018-02-27 07:53

  本文關鍵詞： 非法吸收公眾存款罪 不特定人 多數人 親友 單位內部人員　出處：《吉林大學》2017年碩士論文　論文類型：學位論文

【摘要】：中國經濟步入新常態(tài),經濟下行的壓力日益增大。機遇之海中處處隱藏著“非法集資”的暗礁,一方面,民營中小企業(yè)以“星星之火的燎原之勢“在市場空間中以“立方式”增長,這些新興的脆弱企業(yè)面臨著融資門檻高、融資途徑少,融資難度大的制約,很容易觸及“非法吸收公眾存款罪”的底線;另一方面,奸詐狡猾的犯罪份子隱藏在互聯網金融的大浪潮中,利用互聯網、大數據等新興技術,非法吸收公眾存款,在嚴重沖擊金融秩序的同時給社會公眾造成嚴重的財產利益損失,在社會各地引發(fā)群體性事件。而認定“公眾”標準抽象又模糊,束縛中小企業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ耐瑫r也使得不少犯罪份子逃脫法網,因此有必要嚴肅審視“公眾”標準認定過程中存在的問題,在茫茫的金融大海中,為中小企業(yè)的發(fā)展樹立一座明亮的燈塔,同時用這道刺眼的光讓那些隱匿在黑暗中的犯罪份子暴露出來,讓他們無處遁形。傳統(tǒng)認定“公眾”的標準主要有兩種路徑。首先是積極路徑,也就是從“公眾”的定義入手對“公眾”的標準進行解釋和界定。主要存在四種觀點:第一種觀點認為應當以集資對象的不特定性和開放性來界定“公眾”,而不應以人數眾多來界定集資對象的社會性。第二種觀點認為應當以人數為界定的標準。因為只有人數眾多,才能在大范圍、短時間內籌集到大量資金。第三種觀點是認為“公眾”的標準應當是不特定且多數人。按照這種觀點,特定的多數人和不特定的少數人都應當被排除在外。第四種觀點認為“公眾”應當指多數人或者不特定人(包括單位),認為對象的不特定性無法說明非法集資的實質違法性,還應當將符合一定人數標準的眾多性。按照該觀點“特定的少數人”和“不特定的多數人”都應當符合非法吸收公眾存款罪的對象的要求。其次是消極路徑,也就是從“公眾”內涵的應有外延出發(fā),將“親友”和“單位內部人員”排除在“公眾”的范疇。傳統(tǒng)認定公眾的標準存在著五個方面的問題:(一)傳統(tǒng)標準抽象模糊導致操作難度大;(二)傳統(tǒng)標準與此罪犯罪客體的內涵不一致;(三)傳統(tǒng)標準與直接融資的對象特征不匹配;(四)傳統(tǒng)標準與現代民間龐大融資需求不相符;(五)傳統(tǒng)標準滯后難以適應金融創(chuàng)新的挑戰(zhàn)。德國刑法中“資本投資詐騙罪”中的“不特定多數人”和日本出資法中的“不特定且多數人”的概念,類似于中國傳統(tǒng)的“公眾”認定標準。而美國判例對于類似中國刑法規(guī)定的“非法吸收公眾存款”的行為,是將其認定為“投資合同”,納入到證券法的范圍內進行規(guī)制。在對域外的經驗進行借鑒的問題上,賀衛(wèi)、王魯峰在《非法吸收公眾存款罪的“公眾”界定標準》中在對“公眾”的概念進行正本清源的基礎上,借鑒日本和我國臺灣地區(qū)對“公眾”不特定且多數人的界定。金善達在文章《非法吸收公眾存款罪中“不特定對象”標準之改良》中提出應當借鑒美國私募融資安全港制度,將“投資人有充分的時間了解并且已經了解關于籌資的必要信息”、“投資人具有一定的風險識別能力和風險承擔能力”這兩種情形排除在“不特定對象”認定的考慮范圍外,并由籌資人對此承擔證明責任。筆者認為要認定“公眾”,應當對“公眾”標準做實質解釋,在探尋此罪保護客體的內涵并追溯至此罪立法目的基礎上,將非法吸收公眾存款的行為納入直接融資的監(jiān)管體系,對于投資性質的集資行為可以借鑒中國證券市場中類似“合格投資者”的規(guī)定,將具有投資性質的集資對象排除于“公眾”的范疇,以尊重投資者處分自己財產、進行投資活動的自由。對于道義性的民間借貸行為,應當在繼續(xù)適用“親友”和“單位內部人員”概念的基礎上,進一步對這兩個概念的內涵和外延進行明確的解釋。在此基礎上,建立合理自洽的民間金融體系,即合法私募-非法私募(包括非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券、集資詐騙等)—合法民間借貸的體系。
[Abstract]:According to the definition of " public " , the " public " should be defined as " public " . The second view is that " the public " should be defined as " public " . On the basis of the definition of " public " in China ' s securities market , it is suggested that " public " should be used as the supervision system of " public " . In the light of the definition of " non - specific object " in China ' s securities market , " investors have certain risk identification ability and risk - bearing capacity " .

【學位授予單位】：吉林大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2017
【分類號】：D924.33

【相似文獻】

相關期刊論文 前10條

1 朱曉東;非法集資的法律透視[J];銀行家;2003年09期

2 李有星;范俊浩;;非法集資中的不特定對象標準探析——證券私募視角的全新解讀[J];浙江大學學報(人文社會科學版);2011年05期

3 顧列銘;;奶牛銀行的“外衣”遮蓋不了非法集資的事實[J];西部論叢;2009年01期

4 ;懸賞廣告當兌現[J];中國民兵;2004年08期

5 閆璐;;謹防五花八門的短信欺詐[J];農家致富;2008年15期

6 施建民;;關于集資詐騙罪中的“不特定對象”及民間融資亂象的思索——以吳英案為視點[J];法制與社會;2014年05期

7 沈雙武;冉小毅;;中外審判短訊(2007年2月21日—2008年3月20日)[J];中國審判;2008年04期

8 曹海翔;公司向百姓借是借貸還是犯罪[J];人民公安;2003年05期

9 陶宏;;關于非法吸收公眾存款罪若干問題的探討[J];法制與社會;2011年32期

10 黃宇;;擅自發(fā)行股票罪法律適用研究[J];法制與經濟(下旬);2012年10期

相關重要報紙文章 前10條

1 ;如何識別防范非法集資[N];畢節(jié)日報;2009年

2 記者 羅玉蓉 通訊員 蔡錦武;我市啟動處置非法集資工作[N];黃岡日報;2007年

3 彭娟;維護良好金融秩序[N];湖北日報;2006年

4 本報記者 吳貽伙　通訊員 湯恒明;夫妻店十年“吸金”上億[N];檢察日報;2011年

5 許多奇;“帶頭大哥”為何涉嫌“網絡非法集資”[N];解放日報;2007年

6 本報記者 羅安宇　吳亞鵬;認清危害本質 遠離非法集資[N];貴陽日報;2008年

7 程元輝;查處非法集資超5億[N];華夏時報;2008年

8 顏梅生;公司向職工借款,緣何成了非法集資[N];檢察日報;2008年

9 費尤祥;非法集資的危害及預防[N];江蘇經濟報;2013年

10 記者 羅玉文;防范打擊非法集資 避免跌入“美麗陷阱”[N];閩西日報;2014年

相關碩士學位論文 前2條

1 張鵬;非法吸收公眾存款罪實踐問題研究[D];內蒙古大學;2016年

2 周靜;論非法吸收公眾存款罪中“公眾”認定的標準[D];吉林大學;2017年

，

本文編號：1541793