發(fā)布時(shí)間：2020-12-07 08:28

　　P2P網(wǎng)絡(luò)借貸,是指不同個(gè)體之間通過(guò)一種特定的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)完成借貸行為,平臺(tái)承擔(dān)著向借款人和出借人進(jìn)行信息中介等相關(guān)服務(wù)的借貸模式。2017年5月,來(lái)自“一帶一路”沿線的各國(guó)青年評(píng)選出了中國(guó)的“新四大發(fā)明”,其中與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸同樣依賴互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)媒介和金融改革創(chuàng)新的支付寶便名列其中,成為20國(guó)青年最想帶回祖國(guó)的生活方式。本文試圖由國(guó)內(nèi)首例P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者被判刑案——東方創(chuàng)投案引出問(wèn)題,重點(diǎn)闡述了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在快速發(fā)展的過(guò)程面臨的刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn),從而提出筆者認(rèn)為的合理規(guī)制路徑——遵循刑法的謙抑性。本文主要分成三個(gè)部分:本文第一部分,分析闡述了P2P網(wǎng)貸的快速發(fā)展容易導(dǎo)致P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、出借人、借款人三方觸及刑事犯罪的底線。首先,通過(guò)對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的概念及其業(yè)務(wù)模式進(jìn)行法理審視,明晰了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的法律屬性;同時(shí),通過(guò)對(duì)現(xiàn)行刑法涉及P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為的法律規(guī)定進(jìn)行分析,明確了P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、出借人、借款人三方可能涉及的刑法罪名及有關(guān)刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)。本文第二部分,闡述了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的快速崛起給我國(guó)金融體制帶來(lái)的機(jī)遇和給刑法規(guī)制帶來(lái)的挑戰(zhàn)。首先,互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的迅猛發(fā)展和國(guó)內(nèi)金融改... 

【文章來(lái)源】：南昌大學(xué)江西省 211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：39 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 引言
    1.1 國(guó)內(nèi)首例P2P網(wǎng)貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者被判刑案——東方創(chuàng)投案
    1.2 對(duì)該案的分析：一起典型的P2P非法集資案
第2章 困境檢視：P2P網(wǎng)貸行為容易觸及犯罪底線
    2.1 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的概念及業(yè)務(wù)模式
        2.1.1 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的定義及其法律屬性
        2.1.2 我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的業(yè)務(wù)模式
    2.2 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)涉及的刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)分析
        2.2.1 平臺(tái)涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪
        2.2.2 平臺(tái)涉嫌構(gòu)成集資詐騙罪
        2.2.3 平臺(tái)涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪
        2.2.4 平臺(tái)嫌構(gòu)成挪用資金罪
        2.2.5 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)涉嫌構(gòu)成的其他犯罪
    2.3 出借人和借款人涉及的刑事風(fēng)險(xiǎn)分析
        2.3.1 出借人涉嫌構(gòu)成洗錢(qián)犯罪
        2.3.2 出借人涉嫌構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸犯罪
        2.3.3 借款人涉嫌刑事犯罪類型
第3章 問(wèn)題辨析：金融創(chuàng)新與刑法規(guī)制的權(quán)衡
    3.1 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸已成為我國(guó)融資借貸體系的有益補(bǔ)充
        3.1.1 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展?fàn)顩r
        3.1.2 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸健康發(fā)展的積極意義
    3.2 現(xiàn)行刑法規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪存在較大挑戰(zhàn)
        3.2.1 刑事立法的滯后與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速更新發(fā)展存在沖突
        3.2.2 刑事司法入罪門(mén)檻低與鼓勵(lì)金融創(chuàng)新存在沖突
        3.2.3 刑事訴訟的嚴(yán)肅權(quán)威與案情復(fù)雜容易引發(fā)錯(cuò)案存在沖突
        3.2.4 刑事處罰的嚴(yán)苛單一與網(wǎng)貸行為的靈活多變存在沖突
第4章 規(guī)制路徑：遵循刑法的謙抑性
    4.1 規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪應(yīng)當(dāng)遵循的刑法謙抑性
        4.1.1 刑法謙抑性的內(nèi)涵
        4.1.2 規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪中遵循刑法謙抑性的意義
    4.2 刑法謙抑性在刑事司法中的改進(jìn)建議
        4.2.1 建議提高非法吸收公眾存款罪的入罪門(mén)檻
        4.2.2 建議限定集資詐騙罪的適用范圍
        4.2.3 建議對(duì)非法經(jīng)營(yíng)罪的入罪和量刑加以限縮
第5章 結(jié)論與展望
    7.1 結(jié)論
    7.2 進(jìn)一步工作的方向
致謝
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]P2P網(wǎng)貸的刑法問(wèn)題與規(guī)制路徑探析[J]. 劉環(huán)宇.  北京政法職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào). 2015(01)
[2]論互聯(lián)網(wǎng)金融刑法規(guī)制的“兩面性”[J]. 劉憲權(quán).  法學(xué)家. 2014(05)
[3]非法集資犯罪若干問(wèn)題研究——以《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》為切入點(diǎn)[J]. 陳家林,薛豐民.  河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)學(xué)報(bào). 2013(05)
[4]試論民間借貸中介機(jī)構(gòu)的合法性[J]. 林麗芳.  莆田學(xué)院學(xué)報(bào). 2013(04)
[5]國(guó)內(nèi)外P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)發(fā)展及相關(guān)政策思考[J]. 杜曉山.  西部金融. 2013(08)
[6]非法吸收公眾存款罪的限縮適用新路徑:以欺詐和高風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)[J]. 姜濤.  政治與法律. 2013(08)
[7]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范[J]. 黃震,何璇.  金融電子化. 2013(02)
[8]P2P借貸網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)分析[J]. 鄒志鵬.  中國(guó)市場(chǎng). 2012(32)
[9]刑法謙抑的價(jià)值蘊(yùn)含[J]. 陳興良.  現(xiàn)代法學(xué). 1996(03)

碩士論文
[1]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法規(guī)制問(wèn)題研究[D]. 丁春燕.華東政法大學(xué) 2016
[2]中國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)法律問(wèn)題探究[D]. 倪心田.華東政法大學(xué) 2014
[3]試論刑法的謙抑性[D]. 葉慧娟.鄭州大學(xué) 2003



本文編號(hào)：2902949