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同業(yè)業(yè)務(wù)、銀行流動性創(chuàng)造與實體經(jīng)濟

發(fā)布時間:2025-07-03 03:53
   運用2006—2018年上市銀行數(shù)據(jù)和非金融行業(yè)數(shù)據(jù),以同業(yè)業(yè)務(wù)為主線對銀行流動性創(chuàng)造指標進行結(jié)構(gòu)劃分,探究銀行流動性創(chuàng)造對實體經(jīng)濟的作用機制。研究結(jié)果表明:第一,銀行流動性創(chuàng)造對經(jīng)濟產(chǎn)出具有顯著的正向影響。其中非同業(yè)流動性創(chuàng)造對經(jīng)濟產(chǎn)出的促進作用較強,而同業(yè)流動性創(chuàng)造對經(jīng)濟產(chǎn)出的促進作用相對較弱。第二,相較于大型國有銀行,中小型銀行同業(yè)依賴性強,流動性創(chuàng)造對經(jīng)濟發(fā)展的影響程度較低。第三,應用HP濾波方法所測度的過度同業(yè)流動性創(chuàng)造,對實體經(jīng)濟無顯著影響。第四,2016年"一行三會"出臺的規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)政策有效控制了過度同業(yè)流動性創(chuàng)造問題,并提升了同業(yè)流動性創(chuàng)造對實體經(jīng)濟的促進作用。

【文章頁數(shù)】:10 頁

【部分圖文】:

圖1 同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模和負債規(guī)模

圖1 同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模和負債規(guī)模

圖1為近幾年我國同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況(1)。從資產(chǎn)端看,2006—2018年銀行業(yè)同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)整體呈高速發(fā)展態(tài)勢,2016年之后出現(xiàn)小幅波動下滑,樣本期內(nèi)同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)總量從4.5萬億元增加至54.5萬億元。反觀負債端,2018年同業(yè)負債規(guī)模達到29.3萬億元,是2006年的11.7....


圖2 同業(yè)業(yè)務(wù)占比和經(jīng)濟增長

圖2 同業(yè)業(yè)務(wù)占比和經(jīng)濟增長

圖1同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模和負債規(guī)模我國有學者實證檢驗了銀行流動性創(chuàng)造對實體經(jīng)濟的影響(韓揚和何建敏,2018;宋琴等,2019),但均忽視了流動性創(chuàng)造和實體經(jīng)濟之間的逆向因果問題,因此其實證結(jié)果可能會因內(nèi)生性而存在偏差。需要指出的是,在流動性創(chuàng)造過程中,銀行的供給因素和實體經(jīng)濟的需....


圖3 同業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化

圖3 同業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化

基于38家上市銀行樣本,筆者對近13年來銀行同業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和同業(yè)流動性創(chuàng)造的變化趨勢進行統(tǒng)計性分析。用同業(yè)業(yè)務(wù)占比來反映同業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),具體從同業(yè)資產(chǎn)占比和同業(yè)負債占比兩方面分別考慮。如圖3和圖4所示,不同類型銀行的同業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和同業(yè)流動性創(chuàng)造存在差異。平均而言,2006—2018年....


圖4 同業(yè)流動性創(chuàng)造變化

圖4 同業(yè)流動性創(chuàng)造變化

圖3同業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化表4列示了樣本銀行的部分財務(wù)特征指標。可以看出大型國有銀行的總體流動性創(chuàng)造(38.88%)顯著高于中小型銀行(30.64%),說明銀行資產(chǎn)規(guī)模越大,銀行的流動性創(chuàng)造能力越強。大型國有銀行的同業(yè)資產(chǎn)占比、同業(yè)負債占比分別為7.456%和10.998%,低于中小....



本文編號:4055727

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